Нацбанк Украины вводит ограничения на перевод средств с карты на карту для физических лиц. Это касается как количества переводов, так и общей суммы. Как отметили в НБУ, это решение назрело давно, поскольку сегодня получили большое распространение теневые финансовые операций с привлечением лиц, известных как "дропы" или "денежные мулы". Как в Нацбанке решили бороться с мошенниками, и пострадают ли при этом простые украинцы, расскажет Час Пик.
Национальный банк планирует ввести ограничения на переводы с карты на карту. Об этом рассказал глава Нацбанка Андрей Пышный в интервью изданию "Экономическая правда".
"Дропы" или "денежные мулы"
По словам главы Нацбанка, назрела необходимость решать проблему с "дропами", поскольку они несут угрозу не только для госбюджета, но и для самих физлиц. Напомним, "дропы" - это люди, которые за вознаграждение дают согласие на использование своего банковского счета.
Он отметил, что украинцы, которые предоставляют свои карты в аренду "преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино и по карте происходят расчеты", ответственны за все, что сделали с этим счетом, хотя фактически не имеют к тому никакого отношения.
По словам Пышного, кроме налоговых обязательств, эти украинцы стают соучастниками преступлений, в которых используются их счета. При этом они надолго разрушают свою транзакционную историю.
"То, что "дропы" являются бедой для государственного бюджета – это факт. Думаю, что это очень материальные суммы, которые можно направить в бюджет", - заявил Пышный.
Ограничение р2р-переводов
Нацбанк планирует ввести лимиты исходных карточных мгновенных переводов между физическими лицами (р2р - онлайн-переводы). Переводы средств с карты на карту со счетов физлиц ограничат 30 операциями в течение месяца на сумму не более 100 тыс. грн.
По словам Андрея Пышного, доработка этого вопроса находится на заключительной стадии, в промежутке с 12 по 18 августа его планируют рассмотреть на правлении и принять окончательное решение.
Как заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник на встрече с журналистами, ограничения начнут работать через месяц после того, как Национальный банк объявит о них публично.
По словам Олейника, ограничения р2р-переводов касается только исходных переводов, входящие переводы остаются без ограничений. Кроме того, никакие операции с применением Iban ограничиваться не будут ни по количеству, ни по сумме.
Волонтеры
Лимитировать входящие транзакции не будут, чтобы не усложнять, в частности, деятельность волонтерам, которые собирают донаты.
Как отметили в НБУ, с волонтерской средой по этому вопросу были проведены отдельные встречи и консультации после того, как НБУ получил шквал критики в свой адрес, анонсировав ограничение р2р-переводов.
По словам заместителя главы НБУ, на данный момент все самые крупные волонтеры уже идентифицированы. При этом, банки будут обмениваться списками волонтеров, так что, "вероятность возникновения проблем будет минимальной".
Чего украинцам ждать от нововведений
Как заявил глава НБУ Андрей Пышный в эфире телемарафона, Нацбанк провел анализ 7-ми крупнейших банков, "охватывающих 91% всей эмиссии карт". Анализ показал, что ограничения р2р-переводов не затронут 95-98% украинцев, поскольку они делают менее 30 переводов в месяц на сумму менее 100 тыс. гривен.
"Скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги...", - написал в Telegram народный депутат от партии "Голос", замглавы финансового комитета Верховной Рады Ярослав Железняк.
Он опубликовал данные, которые свидетельствуют, что один "дроп" за год пропускает через себя 2-2,5 миллиона гривен. А если взять во внимание 80 тыс. "дропов", которые обнаружил НБУ, то это уже около 200 млрд гривен. И это только "дропы" по двум крупным банкам. При этом он отметил, что использование "дропов" бывает не только в мошеннических схемах, но и используются врагом для финансирования преступлений против государства.
Читайте также: Станет легче? Переселенцам хотят предложить новый вид помощи
